La garde de crypto pour les institutions comme les banques, courtiers et autres établissements financiers

Que ce soit pour les banques, les courtiers, les gestionnaires de fortune ou les family offices, entrer sur le marché des actifs numériques est depuis longtemps déjà plus qu’une simple possibilité : c’est désormais un impératif stratégique pour pouvoir affronter l’avenir et rester concurrentiel. Cependant, le chemin est tortueux, que ce soit du fait de la réglementation, des difficultés techniques ou des exigences accrues en matière de sécurité. Pour les institutions, la garde de crypto est une question à la fois décisive et complexe. Grâce à Boerse Stuttgart Digital Custody, vous disposez d’une solution de conservation sûre, éprouvée et professionnelle pour vos actifs numériques ainsi que ceux de votre clientèle.

La garde comme service : externaliser la garde est plus simple que d’avoir sa propre infrastructure

Vaut-il mieux une solution de garde interne ou externe pour les cryptomonnaies ? Au moment de choisir leur offre crypto, les acteurs institutionnels doivent avant toute chose répondre à ce dilemme.

• Développer sa propre solution de garde : est-il pertinent d’avoir sa propre infrastructure pour la garde d’actifs numériques ?

• La garde comme service : se peut-il qu’externaliser l’infrastructure avec toutes les exigences et responsabilités afférentes soit plus rentable et sensé ?

C’est qu’une solution interne pour la garde de crypto pose bien souvent des problèmes techniques et opérationnels. De plus, il ne faut pas perdre de vue les exigences réglementaires telles que le règlement sur les marchés des crypto-actifs (« MiCAR ») ou le règlement sur les informations accompagnant les transferts de fonds (dit « règle du voyage »). Une solution de garde externe, en revanche, vous permet de vous concentrer pleinement sur votre cœur de métier et sur la relation avec votre clientèle.

Boerse Stuttgart Digital Custody : une plateforme moderne et sûre de garde de crypto

Vous souhaitez pouvoir proposer rapidement une solution crypto à vos clients ? Nous nous chargeons de tous les processus et tâches en lien avec la conservation pour votre service de la conformité. Conçue comme une plateforme globale, Boerse Stuttgart Digital Custody repose sur trois piliers : la sécurité, la conformité réglementaire et l’excellence opérationnelle. S’y ajoutent diverses fonctionnalités, de la comptabilité aux enquêtes sur la blockchain. Vous disposez ainsi d’une solution qui prend en compte tous les aspects nécessaires du point de vue de la réglementation.

L’infrastructure proposée s’intègre parfaitement dans vos systèmes préexistants et vous permet de vous focaliser sur votre croissance. Forte de plus de cinq milliards d’euros d’actifs numériques sous garde partout en Europe, notre plateforme est d’ores et déjà utilisée par des établissements financiers tels que DZ Bank.

Gestion des liquidités, comptabilité, transactions et enquêtes sur la blockchain : une solution tout-en-un

Si on la compare à la garde de monnaies fiduciaires, Boerse Stuttgart Digital Custody est bien plus qu’un simple coffre-fort numérique. En effet, nous gérons pour vous tous les thèmes clés en lien avec la garde de crypto, certains pouvant être très délicats pendant la mise en place d’une solution de conservation, et ce, pour 120 cryptomonnaies (dernière mise à jour en juin 2026) :

• Gestion des liquidités ;

• Comptabilité détaillée ;

• Gestion des transactions ;

• Enquêtes sur la blockchain dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent ;

• Règle du voyage.

Autre avantage : notre solution de courtage s’intègre parfaitement dans votre produit de garde, si nécessaire ultérieurement.

Grâce à la séparation des avoirs physiques sur la blockchain et à la possibilité d’attribution logique des actifs de chaque client dans le système (« comptabilité »), nous permettons également des transactions hors chaîne plus économiques dans le cadre d’imputations internes. Cela réduit les frais de transaction, accélère les délais de traitement et simplifie énormément le rapprochement.

Une licence MiCAR et une assurance contre les abus de confiance couvrant tous les risques

En tant que premier prestataire allemand de services crypto, nous avons obtenu la licence de garde de crypto à l’échelle européenne conforme au règlement MiCA de la part de l’autorité fédérale allemande de supervision, la BaFin. Celle-ci garantit un maximum de sécurité juridique et le respect des plus hautes normes en matière de protection des investisseurs et de sécurité informatique. Notre plateforme soulage également votre service de la conformité en prenant en charge des tâches complexes telles que celles en lien avec le respect des mesures de lutte contre la criminalité financière et de la « règle du voyage ».

Notre solution se concentre entre autres sur la gestion des risques dans le domaine de la garde d’actifs numériques. Outre les exigences de sécurité élevées (avec entre autres une certification ISO 27001 et SOC 2 Type 1 du système de sécurité de l’information), nous disposons d’une assurance contre les abus de confiance souscrite par un consortium réunissant Munich Re et Zurich pour couvrir vos actifs et ceux de votre clientèle.

Cette assurance vous protège intégralement contre une multitude de risques comme le piratage, la fraude interne et externe ainsi que le vol.

Hot, cold et ice-cold wallets : un système de garde à plusieurs niveaux

Dans le cadre de nos normes de gestion du risque et de sécurité, nous avons également mis en place un concept de garde sur plusieurs niveaux qui intègre différents types de portefeuilles pour trouver l’équilibre parfait entre sécurité et accès aux liquidités :

• Ice-cold wallets ;

• Cold wallets ;

• Hot wallets.

La majorité des actifs actuellement en garde se trouvent dans ce que l’on appelle des ice-cold wallets intégralement isolés du Web (via un « air-gap »). Ceux-ci ont été développés et sont exploités par nos soins. Pour les activités opérationnelles quotidiennes, nous nous servons de hot wallets basés sur la technologie leader du calcul multipartite (MPC-CMP).

Notre solution de cold wallet VAULT, que nous avons développée nous-mêmes, réduit en outre la dépendance vis-à-vis de prestataires tiers et nous permet de rester maîtres de l’ensemble du stack de sécurité.

Des modèles de garde flexibles adaptés à tous les modèles d’affaires

Boerse Stuttgart Digital Custody a été conçue de manière à être compatible avec tous les modèles d’affaires existants ou à être évolutive, afin de les étendre et de les soutenir.

La sous-conservation pour les établissements avec licence (B2B2C)

Vous détenez déjà une licence MiCAR et souhaitez ajouter rapidement des cryptoactifs à votre portefeuille pour vos clients sans compromis sur la sécurité ? Vous voulez en plus vous passer de toute la complexité qui va de pair avec le fait d’avoir sa propre infrastructure ? Ne cherchez plus : notre modèle vous permet de nous confier la garde technique, tandis que nous assurons la sous-conservation en arrière-plan. Vous restez ainsi maître de vos relations avec votre clientèle.

Un service complet pour les établissements sans licence crypto (B2B2C)

Vous souhaitez proposer l’achat et la vente de cryptomonnaies à vos clients, mais n’avez pas la licence MiCAR nécessaire à leur conservation ? Dans ce cas, profitez de notre modèle d’intégration : nous intervenons alors en tant que détenteur de la licence et assumons l’entière responsabilité réglementaire à votre place. Cela raccourcit le délai de lancement sur le marché et vous permet de vous concentrer sur votre cœur de métier. Vous pourrez bien évidemment passer au modèle de sous-conservation par la suite si vous le souhaitez.

La garde de vos propres actifs (B2B uniquement)

En tant que fournisseur d’ETP ou qu’entreprise, vous devez conserver les cryptoactifs de manière sûre et strictement séparée de vos propres avoirs ? Nous vous proposons une infrastructure de portefeuilles intégralement cloisonnée qui veille à bien séparer clairement les actifs et vous livre la preuve de réserve nécessaire. Si vous le souhaitez, nous pouvons nous charger de l’échange de données avec les tiers pertinents, tels que les participants autorisés et les administrateurs.

La garde fiduciaire par Boerse Stuttgart Digital

Se lancer sur le marché des actifs numériques ne doit pas forcément être complexe ou facteur d’incertitude. Avec Boerse Stuttgart Digital Custody, vous choisissez une solution sûre et conforme à la réglementation qui fonctionne en arrière-plan, dispose d’un front-end simple d’utilisation et s’intègre parfaitement dans votre écosystème.

Notre livre blanc détaillé au sujet de notre solution de garde vous offre un tour d’horizon des subtilités techniques du produit, tout en vous expliquant comment cette solution de garde fiduciaire élimine les risques et vous protège, vous et vos clients, de la fraude.

Nous nous ferons un plaisir de vous proposer un entretien de conseil et d’en savoir plus sur vos besoins. N’attendez plus pour nous contacter !