La soluzione di custodia cripto per utenti istituzionali

Per banche, broker, gestori patrimoniali e società di family office, l'ingresso nel mercato degli asset digitali non rappresenta più un'opzione, bensì una necessità strategica per mantenersi competitivi e proiettati al futuro. Il percorso per entrare in questo mercato è costellato da sfide di natura normativa, tecnica e di sicurezza. In questo contesto, la custodia di cripto-attività è un elemento decisivo per i clienti istituzionali, ma comporta non poche complessità. È qui che Boerse Stuttgart Digital Custody fa la differenza: la soluzione di custodia professionale, sicura e comprovata per i tuoi asset digitali e quelli dei tuoi clienti.

Custody as a Service: esternalizza la custodia cripto per una gestione più semplice

I clienti istituzionali che decidono di aggiungere le cripto-attività alla propria offerta di prodotti sono chiamati a fare una scelta fondamentale tra una soluzione di custodia interna o esterna.

• Infrastruttura di custodia proprietaria: conviene optare per una soluzione interna di custodia degli asset digitali?

• Custody as a Service: è più conveniente e redditizio esternalizzare l’intera infrastruttura?

A differenza di una soluzione interna di custodia di cripto-attività, spesso legata a complessi ostacoli tecnici e operativi, nonché al rispetto di requisiti normativi come MiCAR (Markets in Crypto-Assets Regulation) e ToFR (Transfer of Funds Regulation, nota anche come Travel Rule), una soluzione esterna di custodia ti permette di concentrarti interamente sul tuo core business e sulle relazioni con i tuoi clienti.

Boerse Stuttgart Digital Custody: la piattaforma di custodia cripto moderna e sicura

Vogliamo aiutarti ad ampliare velocemente il tuo portafoglio con un'offerta di cripto-attività. Per questo ci facciamo carico noi, al posto del tuo ufficio compliance, di tutte le attività e i processi legati alla custodia cripto. Boerse Stuttgart Digital Custody è concepita come piattaforma integrata che si fonda su sicurezza, conformità normativa ed eccellenza operativa, con funzionalità complementari che vanno dalla contabilità dettagliata (bookkeeping) all’analisi forense delle blockchain (forensics), per una gestione affidabile di tutti processi previsti dalle normative.

Boerse Stuttgart Digital ti offre un’infrastruttura che si integra perfettamente nei tuoi sistemi e ti consente di concentrarti sulla crescita del tuo business. Istituti finanziari come DZ Bank si affidano già a questa soluzione di custodia. In Europa registriamo un valore complessivo di oltre cinque miliardi di euro in asset digitali custoditi nella nostra piattaforma.

Gestione della liquidità, bookkeeping, transazioni e blockchain forensics in un'unica soluzione

Rapportata alla custodia di valute fiat, Boerse Stuttgart Digital Custody è molto più di una semplice cassaforte digitale. Noi gestiamo per te tutte le tematiche centrali, e spesso complesse e dispendiose, legate alla custodia per 120 cripto-attività (dato aggiornato al giugno 2026):

• Gestione della liquidità

• Contabilità dettagliata (bookkeeping)

• Gestione delle transazioni

• Blockchain forensics nell'ambito dei controlli antiriciclaggio AML

• Regolamento sul trasferimento di fondi

Non è tutto: la nostra soluzione di brokerage può essere integrata perfettamente nella tua soluzione di custody, anche in un secondo momento.

Tramite una chiara separazione tra stock fisici sulla blockchain e collegamenti logici nel sistema con i singoli clienti (bookkeeping), consentiamo per le compensazioni interne il cosiddetto settlement off-chain, cioè il regolamento delle transazioni fuori dalla blockchain, a costi vantaggiosi. Così i tempi di transazione e tempi di elaborazione ridotti, oltre a una notevole semplificazione della riconciliazione.

Licenza MiCAR e assicurazione Crime integrale

Siamo il primo prestatore di servizi per le cripto-attività in Germania ad aver ottenuto dall’Autorità di vigilanza tedesca BaFin la licenza MiCAR valida in tutta l’UE per la custodia di cripto-attività. Questo ti garantisce la massima sicurezza normativa e il rispetto dei più elevati standard in materia di tutela degli investitori e sicurezza informatica. La nostra piattaforma si fa carico, al posto del tuo team di compliance, di attività complesse come il rispetto della Travel Rule (ToFR) o l’analisi forense della blockchain ai fini dell’antiriciclaggio (AML).

Un elemento centrale della nostra soluzione è la gestione del rischio nella custodia di asset digitali. Proteggiamo i tuoi asset e quelli dei tuoi clienti non solo garantendo standard di sicurezza elevati, per esempio tramite le certificazioni ISO 27001 e SOC-2 Tipo 1 del sistema di gestione della sicurezza delle informazioni, ma anche tramite un'assicurazione Crime, sottoscritta da Munich Re con un consorzio guidato da Zurich.

Questa ti garantisce una copertura integrale da numerosi rischi, tra cui attacchi informatici, frodi interne ed esterne o furti.

Sistema di custodia multilivello con hot, cold e ice-cold wallet

Il nostro sistema di custodia multilivello, che combina diversi tipi di wallet per un equilibrio ottimale tra sicurezza e liquidità, rappresenta un ulteriore contributo importante ai nostri standard elevati di gestione del rischio e sicurezza:

• Ice Cold Wallet

• Cold Wallet

• Hot Wallet

La maggior parte degli asset attualmente in custodia sono contenuti negli Ice Cold Wallet, completamente offline (air-gapped), sviluppati internamente e gestiti in proprio. Per le operazioni quotidiane utilizziamo hot wallet basati sulla tecnologia leader di mercato MPC-CMP (Multi-Party Computation).

La nostra soluzione proprietaria di cold wallet VAULT riduce la dipendenza da fornitori terzi, garantendoci la piena sovranità su tutti i livelli di sicurezza.

Modelli di custody flessibili per qualsiasi modello di business

La Boerse Stuttgart Digital Custody è progettata per supportare in modo flessibile modelli di business nuovi o già esistenti.

Sub-custody per istituti con licenza (B2B2C)

Hai già una licenza MiCAR e desideri ampliare in modo rapido e sicuro il portafoglio per i tuoi clienti con un’offerta cripto, senza dover però gestire la complessità di un'infrastruttura proprietaria? Questo modello ti consente di esternalizzare a noi la custodia tecnica. Operiamo in background come una sorta di sub-custode invisibile, consentendoti di mantenere il pieno controllo delle relazioni con i tuoi clienti.

Servizio completo per istituti senza licenza cripto propria (B2B2C)

Sei un broker online innovativo e desideri offrire ai tuoi clienti il trading di cripto-attività, ma non detieni una licenza per la custodia? Sfrutta il nostro modello di onboarding, per cui operiamo come titolare della licenza e assumiamo la piena responsabilità normativa. In questo modo, riduci il tuo time to market e ti concentri esclusivamente sul tuo core business. Hai la possibilità di passare in ogni momento al modello sub-custody.

Custodia segregata degli asset propri (B2B Only)

Sei un fornitore di ETP o un'azienda e devi custodire cripto-attività in modo sicuro e rigorosamente separato dal tuo patrimonio proprio? In tal caso, mettiamo a disposizione un'infrastruttura wallet completamente segregata, che garantisce una separazione netta degli asset, fornendoti il Proof of Reserve necessario. Ci occupiamo dello scambio di dati con le terze parti rilevanti, come Authorized Participants e Trustee.

Soluzione di custodia fiduciaria con Boerse Stuttgart Digital

L'ingresso nel mercato degli asset digitali non deve per forza essere sinonimo di complessità e insicurezze. Boerse Stuttgart Digital Custody è la soluzione perfetta: opera in background in tutta sicurezza, garantisce la massima conformità normativa ed è dotata di un front end intuitivo, che si integra perfettamente nel tuo ecosistema.

Vieni a conoscere da vicino la nostra soluzione di custody studiando nel nostro whitepaper. Qui ti presenteranno i dettagli tecnici del prodotto, tra cui la gestione del rischio e la protezione da frodi sia per i tuoi asset che per quelli dei tuoi clienti.

Non esitare a contattarci per una consulenza. Saremo felici di conoscere le tue esigenze!