Custodia de criptoactivos para bancos, brókeres y otras instituciones financieras

Para bancos, brókeres, gestores de activos y family offices, acceder al mercado de los activos digitales se ha convertido en una necesidad estratégica para seguir siendo competitivos en el futuro. Sin embargo, el camino hacia este mercado presenta importantes desafíos regulatorios, tecnológicos y de seguridad. En este contexto, la custodia de criptoactivos constituye un elemento clave para las instituciones financieras, aunque también uno de los más complejos. Boerse Stuttgart Digital Custody le ofrece una solución profesional, segura y probada para la custodia de sus activos digitales y de los de sus clientes.

Custody-as-a-Service: la alternativa a desarrollar una infraestructura propia

Al lanzar una oferta de criptoactivos, las instituciones financieras deben tomar una decisión fundamental: gestionar internamente la custodia de los criptoactivos o confiarla a un proveedor especializado.

• Desarrollo de una solución propia de custodia: ¿Tiene sentido desarrollar y operar una infraestructura propia para la custodia de activos digitales?

• Custody-as-a-Service: ¿O resulta más eficiente y rentable externalizar la infraestructura y todas las tareas operativas, regulatorias y técnicas asociadas?

Mientras que una solución interna suele implicar una elevada complejidad técnica y operativa, además de la necesidad de cumplir requisitos regulatorios como MiCAR (Markets in Crypto-Assets Regulation) y el Reglamento sobre la Transferencia de Fondos (ToFR, también conocido como Travel Rule), una solución de custodia externalizada le permite centrar sus recursos en lo que realmente aporta valor: su actividad principal y la relación con sus clientes.

Boerse Stuttgart Digital Custody: Plataforma de custodia de criptoactivos moderna y segura

Para lanzar rápidamente una oferta de criptoactivos para sus clientes, asumimos todas las tareas y procesos asociados a la custodia, reduciendo significativamente la carga de trabajo de su equipo de compliance. Boerse Stuttgart Digital Custody ha sido concebida como una plataforma integral basada en tres pilares fundamentales: seguridad, cumplimiento normativo y excelencia operativa.

A ello se suman funciones como el bookkeeping y el análisis forense de blockchain para garantizar una gestión fiable de todos los procesos regulatorios necesarios.

Obtendrá una infraestructura que se integra de forma fluida en sus sistemas existentes y le permite centrar sus recursos en el crecimiento de su negocio. La plataforma ya es utilizada por entidades financieras como DZ Bank y custodia más de 5 000 millones de euros en activos digitales en toda Europa.

Gestión de liquidez, bookkeeping, transacciones y análisis forense de blockchain en una única solución

En comparación con la custodia de divisas fiduciarias, Boerse Stuttgart Digital Custody es mucho más que una simple cámara acorazada digital. Gestionamos para usted todos los procesos clave asociados a la custodia de criptoactivos, incluidos aquellos cuya implementación suele requerir importantes recursos técnicos y operativos. Actualmente damos soporte a 120 criptomonedas (junio de 2026):

• Gestión de liquidez

• Bookkeeping detallado

• Gestión de transacciones

• Análisis forense de blockchain en el marco de los controles contra el blanqueo de capitales

• Cumplimiento del ToFR

Además, nuestra solución de brokerage puede integrarse de forma totalmente transparente en su solución de custodia, tanto desde el inicio como en una fase posterior.

Gracias a la separación entre los activos registrados en la blockchain y su asignación lógica a cada cliente dentro del sistema de bookkeeping, también podemos realizar liquidaciones off-chain para operaciones internas de forma eficiente y rentable. Esto reduce los costes de transacción, acelera los procesos de liquidación y simplifica considerablemente las tareas de reconciliación.

Licencia MiCAR y seguro contra delitos cibernéticos para una cobertura integral de riesgos

Como primer proveedor alemán de servicios de criptoactivos en obtener de BaFin una licencia MiCAR con validez en toda la Unión Europea para la prestación de servicios de custodia de criptoactivos, ofrecemos a nuestros clientes el máximo nivel de seguridad jurídica y el cumplimiento de los más altos estándares en materia de protección del inversor y ciberseguridad. Además, nuestra plataforma reduce significativamente la carga de trabajo de los equipos de compliance al asumir procesos complejos como las medidas de prevención de delitos financieros (Anti-Financial Crime, AFC) y el cumplimiento de la Travel Rule.

Uno de los pilares de la solución es la gestión integral de riesgos aplicada a la custodia de activos digitales. Además de unos elevados estándares de seguridad —respaldados, entre otros elementos, por las certificaciones ISO 27001 y SOC 2 Type 1 de nuestro sistema de gestión de la seguridad de la información—, la solución incorpora un seguro contra delitos cibernéticos del consorcio liderado por Munich Re y Zurich, que protege tanto sus activos como los de sus clientes.

Esta cobertura ofrece protección frente a una amplia gama de riesgos, incluidos ciberataques, fraude interno y externo, así como robo.

Sistema de custodia multicapa con hot, cold e ice-cold wallets

Otro componente fundamental de nuestro marco de seguridad y gestión de riesgos es una arquitectura de custodia multicapa que combina distintos tipos de wallets para lograr un equilibrio óptimo entre liquidez y protección de los activos:

• Ice-cold wallets

• Cold wallets

• Hot wallets

La mayor parte de los activos actualmente custodiados se almacena en ice-cold wallets desarrolladas y operadas íntegramente por Boerse Stuttgart Digital, completamente aisladas de Internet (air-gapped). Para las operaciones diarias, utilizamos hot wallets basadas en la tecnología MPC-CMP (Multi-Party Computation), líder del mercado.

Nuestra solución de cold wallet desarrollada internamente, «VAULT», reduce la dependencia de terceros y nos proporciona plena soberanía sobre toda la arquitectura de seguridad.

Modelos de custodia flexibles para cualquier modelo de negocio

Boerse Stuttgart Digital Custody ha sido diseñada para dar soporte a nuevos modelos de negocio de forma flexible, así como para respaldar y ampliar los ya existentes.

Subcustodia para entidades con licencia (B2B2C)

¿Dispone ya de una licencia MiCAR propia y desea ampliar rápidamente y de forma segura su oferta de criptoactivos para clientes, sin asumir la complejidad de desarrollar una infraestructura propia? Con este modelo, nos confía la custodia técnica de los activos mientras nosotros actuamos como subcustodio invisible en segundo plano, y usted mantiene el control total sobre la relación con sus clientes.

Servicio completo para entidades sin licencia propia de criptoactivos (B2B2C)

¿Desea ofrecer a sus clientes acceso al trading de criptomonedas, pero no dispone de una licencia propia para la custodia de criptoactivos? Aproveche nuestro modelo de onboarding, en el que actuamos como entidad titular de la licencia y asumimos íntegramente la responsabilidad regulatoria. Esto reduce significativamente su time-to-market y le permite mantener el foco en su actividad principal. Además, siempre tendrá la posibilidad de migrar posteriormente al modelo de subcustodia.

Custodia de posiciones propias (solo B2B)

¿Es emisor de ETP o una empresa que necesita custodiar posiciones en criptoactivos de forma segura y completamente segregada de su patrimonio propio? Ponemos a su disposición una infraestructura de wallets totalmente segregada que garantiza una separación clara de los activos y proporciona la correspondiente prueba de reservas. Asimismo, gestionamos por usted el intercambio de información con terceros relevantes, como participantes autorizados (Authorized Participants) y entidades fiduciarias (Trustees).

Custodia fiduciaria con Boerse Stuttgart Digital

Acceder al mercado de los activos digitales no tiene por qué ser complejo ni generar incertidumbre. Con Boerse Stuttgart Digital Custody, apuesta por una solución segura y conforme a la normativa, respaldada por una infraestructura sólida y una interfaz intuitiva que se integra de forma fluida en su ecosistema tecnológico.

En nuestro whitepaper sobre la solución de custodia encontrará información detallada sobre la arquitectura técnica de la plataforma, cómo nuestro modelo de custodia fiduciaria minimiza los riesgos y de qué manera protege a su organización y a sus clientes frente a posibles casos de fraude.

También estaremos encantados de asesorarle personalmente para conocer sus necesidades específicas y analizar la solución más adecuada para su negocio. Estaremos encantados de atenderle.