Assicurazioni e gestione del rischio nella custodia di cripto-attività

La custodia di cripto-attività comporta sfide notevoli per le aziende. L'elemento centrale è la costruzione di un'infrastruttura affidabile e, soprattutto, sicura. A questa si aggiungono fattori, come la gestione del rischio e le assicurazioni, che determinano la capacità di una soluzione di custody di proteggersi dai rischi alla sicurezza, come gli attacchi informatici o le frodi interne. Nella sua soluzione di custodia, Boerse Stuttgart Digital combina un'architettura di sicurezza con licenza MiCAR e un pacchetto assicurativo completo, per ridurre al minimo i rischi per i clienti istituzionali.

La complessità della gestione del rischio in ambito cripto

Il profilo di rischio degli asset digitali e delle criptovalute si differenzia da quello dei titoli tradizionali. È fondamentale che anche gli utenti di soluzioni di custody comprendano queste differenze.

Gli istituti finanziari sono abituati ai più elevati standard di conformità e sicurezza. Le soluzioni di custodia per asset propri e dei clienti devono, perciò, tenere chiaramente conto di tutti i rischi e delle misure per ridurli al minimo.

È possibile scomporre la complessità della gestione del rischio per le cripto-attività in quattro aree di rischio principali:

• Rischi tecnologici: la minaccia di attacchi informatici esterni è costante. Per ridurre al minimo questi rischi, è importante che le soluzioni di custody si basino su una tecnologia all’avanguardia.

• Rischi interni e operativi: alle minacce esterne si aggiungono anche i rischi interni. Il furto da parte di dipendenti o gli errori operativi nella gestione delle chiavi private sono rischi di grande rilevanza, anche sul piano finanziario.

• Rischi normativi: i regolamenti MiCAR e ToFR (Transfer of Funds Regulation, anche chiamato Travel Rule) creano un quadro normativo chiaro ma complesso. Per garantire il rispetto dei rigorosi requisiti KYC (Know Your Customer) e AML (Anti-Money Laundering) sono necessarie notevoli risorse in termini di conformità.

• Rischio di insolvenza della controparte: cosa succede agli asset se il custode stesso ha difficoltà finanziarie? Nella scelta di una soluzione di custody, la protezione in caso di insolvenza rappresenta un criterio non negoziabile per i clienti istituzionali. È fondamentale che tutti gli asset dei clienti siano rigorosamente separati dal patrimonio proprio del custode.

Per banche, broker, gestori patrimoniali e altri operatori istituzionali risulta difficile avere un'unica soluzione interna che includa tutte queste aree. È qui che entrano in gioco soluzioni di custody specializzate, come quella di Boerse Stuttgart Digital, che non si limitano alla mera piattaforma di custodia, bensì offrono una custodia cripto assicurata e pensata per la copertura di tutti i rischi.

Custodia cripto assicurata con Boerse Stuttgart Digital

Boerse Stuttgart Digital vanta un sistema di sicurezza multilivello, che include le certificazioni ISO 27001 e SOC-2 Tipo 1, un'infrastruttura tecnologica sovrana e uno dei pacchetti assicurativi più completi sul mercato. È così che la soluzione Boerse Stuttgart Digital garantisce una copertura integrale dei rischi.

Struttura wallet segregata con focus sui cold wallet

L'obiettivo della gestione del rischio è garantire la sicurezza delle criptovalute e degli asset digitali custoditi. Ciò implica una riduzione al minimo della cosiddetta superficie di attacco. A tal fine, Boerse Stuttgart Digital sfrutta diversi tipi di wallet, garantendo un equilibrio perfetto tra liquidità operativa e massima protezione:

*VAULT è la soluzione di custodia proprietaria di Boerse Stuttgart Digital, che riduce strategicamente la dipendenza da fornitori terzi e garantisce la piena sovranità su tutti i livelli di sicurezza.

Assicurazione custody: consorzio di compagnie assicurative leader sul mercato

Anche la migliore tecnologia non può escludere del tutto un cosiddetto evento "cigno nero". Nei casi estremi, scatta la nostra assicurazione Crime completa, sottoscritta da un consorzio guidato da Munich Re e Zurich.

Questa assicurazione di base, già inclusa nella configurazione standard, copre un importo complessivo di 130 milioni di euro, in caso di perdite causate da:

• Attacchi esterni fraudolenti e violenti (hacking, frode informatica)

• Furto e frode da parte di dipendenti

• Perdita fisica e furto con scasso

Un vantaggio centrale di questa assicurazione consiste nella copertura di tutti i tipi di wallet (hot,cold e ice cold wallet). Se sei un utente istituzionale, hai anche la possibilità di sottoscrivere coperture aggiuntive fino a 750 milioni di euro.

Protezione comprovata in caso di insolvenza

La nostra assicurazione include un altro aspetto centrale legato al rischio di insolvenza della controparte. In caso di insolvenza, infatti, gli asset custoditi sono separabili ed è garantita in ogni momento la separazione netta dal patrimonio di Boerse Stuttgart Digital. Questa protezione in caso di insolvenza è stata verificata e confermata da un esperto riconosciuto di diritto fallimentare nell'UE, con una perizia dettagliata.

Gestione sistematica del rischio come fondamento della custody

Per i clienti istituzionali, l'ingresso nel mercato degli asset digitali non deve per forza presupporre compromessi in termini di sicurezza o rischi non quantificabili. Una soluzione di custody moderna garantisce molto più della semplice custodia tecnica. Offre una gestione totale del rischio, inclusi rischi tecnologici, operativi e normativi, oltre alla protezione finanziaria tramite un'assicurazione completa.

Boerse Stuttgart Digital Custody GmbH è il primo prestatore di servizi per le cripto-attività in Germania ad aver ottenuto dall'Autorità di vigilanza tedesca BaFin la licenza MiCAR valida in tutta l'UE per la custodia di cripto-attività. Uno dei motivi alla base di questa licenza è la sicurezza dell'infrastruttura, che include una protezione assicurativa multilivello. I clienti istituzionali possono così concentrarsi sul core business e sull'ampliamento dell'offerta cripto, con la tranquillità di affidarsi a uno dei partner più consolidati sul mercato europeo.

Nel nostro whitepaper sulla soluzione di custody ti forniamo informazioni approfondite sulla gestione del rischio e una panoramica dei casi d'uso coperti dal prodotto (dal B2B-Only al B2C), oltre ai consigli per garantire a te e ai tuoi clienti un ingresso sicuro nel mondo degli asset digitali e delle criptovalute.

Non esitare a contattarci per una consulenza. Saremo felici di conoscere le tue esigenze!